Ventajas de una Carta de Crédito Stand by

El SLOC se ve a menudo en contratos relacionados con el comercio internacional, que tienden a implicar un gran compromiso de dinero y tienen riesgos adicionales.
Para el negocio que se presenta con un SLOC, la mayor ventaja es la facilidad potencial de salir del peor de los casos. Si un acuerdo exige el pago dentro de los 30 días posteriores a la entrega y no se realiza el pago, el vendedor puede presentar el SLOC al banco del comprador para el pago. Por lo tanto, el vendedor tiene la garantía de ser pagado. Otra ventaja para el vendedor es que la SBLC reduce el riesgo de que el comprador cambie o cancele la orden de producción.
Un SBLC ayuda a garantizar que el comprador recibirá los bienes o servicios que se describen en el documento. Por ejemplo, si un contrato requiere la construcción de un edificio y el constructor no cumple con la entrega, el cliente presenta el SLOC al banco para que lo complete. Otra ventaja cuando se involucra en el comercio global es que un comprador tiene una mayor certeza de que el vendedor entregará los bienes.
Además, las pequeñas empresas pueden tener dificultades para competir con rivales más grandes y conocidos. Una SBLC puede agregar credibilidad a su oferta para un proyecto y muchas veces puede ayudar a evitar un pago por adelantado al vendedor.

Tipos de SBLC

1) Carta de crédito contingente financiero Una SBLC financiera garantiza el pago al vendedor o al proveedor de servicios por las mercancías o los servicios prestados según el acuerdo en el plazo estipulado.
2) Carta de crédito contingente de resultados Una SBLC de rendimiento es menos comúnmente utilizada en comparación con una SBLC financiera. Las SBLC de rendimiento ofrecen una garantía de finalización de un proyecto según el acuerdo o el contrato. Si el proveedor de servicios no completa el proyecto en un plazo estipulado, el banco interviene y reembolsa al cliente.
3) SBLC de pago anticipado La LC de pago anticipado proporciona seguridad contra el incumplimiento de una parte de pagar el pago anticipado de la otra parte.
4) Cédula de garantía de seriedad / Licitación SBLC Las LCS de licitación actúan como garantía contra el incumplimiento del proyecto una vez que se ha adjudicado al solicitante la licitación o el concurso para el mismo.
5) Counter SBLC También conocida como backstop o standby de protección, la Counter SBLC es un tipo de LC emitida por un banco de un país a un banco de otro país, pidiéndole que emita una nueva LC standby a su beneficiario local.
6) SBLC de pago directo Las SBLC de pago directo actúan como garantía en caso de inestabilidad financiera del solicitante. Un standby de pago directo es irrevocable.
7) SBLC de seguros La SBLC de seguros proporciona apoyo al beneficiario en caso de que el solicitante se haya comprometido a contratar un seguro o reaseguro pero no lo haga.
8) SBLC de apoyo al arrendamiento Un SBLC de apoyo al arrendamiento es emitido por el banco que representa al arrendatario ante el arrendador. El banco generalmente toma un depósito como garantía para el SBLC. Se compromete a pagar el alquiler al propietario en caso de que el inquilino no pueda hacerlo.

¿Cómo funciona una SBLC?

A continuación se explica paso a paso cómo funciona un SBLC: El proceso de obtención de una SBLC es bastante sencillo y similar al de la obtención de cualquier otro tipo de LC o de un préstamo. Un comprador simplemente la solicita en una consultoria financiera.
La consultoria financiera empieza entonces a examinar la solvencia del solicitante y decide si la persona debe ser acreditada con la SBLC o no. La Consultoria examina el historial financiero del solicitante, así como sus informes y calificaciones crediticias.
Si la Consultoria entiende que el comprador no podrá cumplir con la LC, puede pedir que se proporcione una garantía adicional. El tamaño de la garantía depende de los riesgos y de la naturaleza del negocio.
Una vez que se verifica la solvencia del comprador, la consultoria solicitara los detalles del acuerdo entre el comprador y el vendedor.
Una vez que el banco recibe toda la información solicitada y sus comprobaciones de antecedentes han dado resultados satisfactorios, proporciona una SBLC al comprador. El banco cobra entre el 1% y el 10% del importe de la SBLC como comisión anual, y es aplicable hasta que la SBLC este activa.
Si el comprador cumple con sus obligaciones en el contrato antes de la fecha de vencimiento, el banco rescindirá la SBLC sin ningún otro cargo para el comprador. Una vez que el comprador paga al vendedor los bienes o los servicios, el banco pone fin a la SBLC.
La SBLC sólo actúa como garantía contra el impago, no está pensada para ser utilizada. Entra en acción si el comprador no puede cumplir el acuerdo con el vendedor.

¿Cuál es la diferencia entre una LC, una SBLC y una garantía bancaria?

La diferencia fundamental entre una carta de crédito y una carta de crédito standby es que la primera puede ser cobrada o descontada durante una transacción comercial. Mientras que una SBLC es sólo una medida de seguridad y sólo se cobra si alguna de las partes no cumple el acuerdo, no se puede descontar una SBLC si no hay incumplimiento. La mayoría de las operaciones son honradas por todas las partes sin ninguna irregularidad y, por lo tanto, la SBLC se interrumpe una vez que la operación tiene lugar. Por otra parte, mientras que una garantía bancaria sólo protege al comprador frente a un vendedor incumplidor, las SBLC protegen tanto al comprador como al vendedor, dependiendo del tipo de SBLC emitida

¿Preguntas sobre las SBLC?

• ¿Son seguras las SBLC?
Las cartas de crédito contingente son documentos muy seguros que garantizan el pago de la mercancía en caso de que el comprador incumpla o no pueda pagar según el acuerdo de servicio o ejecución del mismo.
• ¿Cómo se utilizan las SBLC?
Una SBLC se utiliza como mecanismo de seguridad en un comercio para garantizar que el acuerdo sea cumplido por ambas partes.
• Se puede cancelar la SBLC?
La SBLC es un documento irrevocable y, por lo tanto, no puede ser cancelado sin el consentimiento de todas las partes implicadas.
• ¿Se puede monetizar la SBLC?
Sí, la SBLC puede ser monetizada.
• ¿Las SBLC pueden ser transferibles?
Una SBLC es transferible en el sentido de que el beneficiario puede vender o ceder los derechos a los ingresos del SBLC, pero el beneficiario sigue siendo la única parte que puede exigir el pago del SBLC.
• Se pueden descontar las SBLC?
Sí, una SBLC puede ser descontada y a menudo se considera un gran instrumento de inversión.